DoNews11月10日消息，據(jù)中國(guó)金融網(wǎng)報(bào)道，根據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局于11月8日公布的行政處罰信息，興業(yè)銀行北京分行因貸款“三查”工作嚴(yán)重不盡職，被處以150萬(wàn)元的罰款。

這項(xiàng)處罰是興業(yè)銀行在短短一個(gè)月內(nèi)收到的第二張百萬(wàn)級(jí)罰單，之前是10月25日興業(yè)銀行福州分行因類似的違規(guī)行為被處以150萬(wàn)元罰款。這兩起事件的頻繁出現(xiàn)，不僅顯示了興業(yè)銀行在合規(guī)管理方面的松懈，也反映出其內(nèi)部控制機(jī)制的薄弱。

在具體處罰中，涉及的責(zé)任人也受到了警告和罰款，趙磊和班雪青兩名員工被警告，而吳金寶則被罰款10萬(wàn)元。這一系列的處罰措辭顯示出監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)興業(yè)銀行內(nèi)部管理的高度關(guān)注，尤其是作為主力分行的北京和福州分行，頻繁的違規(guī)行為引發(fā)了監(jiān)管層的嚴(yán)厲懲罰。

興業(yè)銀行北京分行和福州分行的違規(guī)行為主要集中在貸款的貸前調(diào)查和貸后管理上。具體來(lái)說(shuō)，流動(dòng)資金貸款的貸前調(diào)查不盡職，導(dǎo)致銀行在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)漏洞。

這一問(wèn)題的根本原因在于興業(yè)銀行的內(nèi)控管理機(jī)制存在缺陷，尤其是在信貸審批流程和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估環(huán)節(jié)，缺乏有效的審查和監(jiān)督。

中國(guó)金融網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，興業(yè)銀行北京分行的資產(chǎn)規(guī)模在2024年上半年首次突破7000億元，成為該行的第二大分行。然而，隨著規(guī)模的擴(kuò)張，合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的壓力也在增加。

上半年，該行的營(yíng)業(yè)收入同比增長(zhǎng)24%，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)更是同比增長(zhǎng)265%，這些亮眼的業(yè)績(jī)似乎掩蓋了其內(nèi)控管理的不足，但接鏈的處罰則揭示了潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

在福州分行的案例中，吳波作為時(shí)任行長(zhǎng)，也因流動(dòng)資金貸款的違規(guī)行為受到警告，顯示出該行對(duì)信貸管理的重視程度不足。貸款的合規(guī)性直接影響銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，而興業(yè)銀行在這一方面的疏忽，勢(shì)必會(huì)導(dǎo)致更大的風(fēng)險(xiǎn)暴露。

盡管興業(yè)銀行在業(yè)績(jī)上取得了一定的增長(zhǎng)，但頻繁的違規(guī)行為卻讓市場(chǎng)對(duì)其未來(lái)發(fā)展產(chǎn)生了疑慮。根據(jù)數(shù)據(jù)顯示，興業(yè)銀行在2024年的前三季度實(shí)現(xiàn)營(yíng)收約1642億元，同比增長(zhǎng)1.81%，歸母凈利潤(rùn)約630億元，同比下降3.02%。

尤其是第三季度的凈利潤(rùn)同比下降超過(guò)10%，這與其在合規(guī)管理上頻繁遭遇處罰的背景相呼應(yīng)。